T3, 26/01/2021 8:21 chiều | Duy An

Theo điều tra, Nguyễn Thị Hà Thành dùng số tiền hơn 400 tỷ đồng lừa của các ngân hàng để mua cổ phần, xây dựng công trình tòa nhà, đáo nợ và trả gốc, lãi các khoản nợ ngoài xã hội.

VKSND Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hà Thành (37 tuổi, ở Hà Nội) và 24 bị can liên quan vụ 3 ngân hàng bị chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng. Ngoài việc xác định nữ bị can Hà Thành lừa hơn 400 tỷ đồng của ngân hàng NCB, PVcomBank, VietABank và một số cá nhân, VKS còn cáo buộc nhiều người đã cho “siêu lừa” này vay nặng lãi.

Theo cáo trạng, giai đoạn 2016 – 2018, Nguyễn Thị Hà Thành làm ăn thua lỗ nên nhiều lần vay tiền của mọi người với lãi suất cao. Thời gian đầu, người phụ nữ trả nợ đúng hạn. Sau đó, để có tiền kinh doanh, Thành câu kết với Nguyễn Thanh Tùng (44 tuổi, Giám đốc Công ty Jeongho Landmark) lập mưu chiếm đoạt tiền của các ngân hàng và cá nhân.

Tháng 6/2018, Hà Thành có khoản vay 19 tỷ sắp đáo hạn tại ngân hàng NCB. Do thiếu hơn 12 tỷ, Thành đã nhờ Nguyễn Hồng Trung (cán bộ NCB phụ trách khoản vay này) tìm chỗ vay tiền.

Được Trung nhờ cậy, một cán bộ khác của NCB là Phạm Thế Tuấn đã tìm gặp Nguyễn Thị Hồng Hạnh (người góp tiền cùng Triệu Đình Hoan chuyên cho vay để đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao). Nghe Hạnh kể về nhu cầu của Hà Thành, Triệu Đình Hoan (Giám đốc Công ty Hà Linh, ở Hà Đông) đồng ý xuất tiền với điều kiện bị can Trần Thị Hoa (Phó giám đốc NCB chi nhánh Hà Nội kiêm Giám đốc điều hành khu vực Tây Hà Nội) đứng ra đảm bảo khoản vay của Thành tại NCB được giải ngân trong ngày.

Qua trung gian, Thành đồng ý vay của Hoan 12,3 tỷ với lãi suất 175 triệu đồng. Giữa năm 2018, Hạnh mang tiền đến NCB cho Thành vay bằng cách nộp vào tài khoản của Công ty Joengho Landmark.

Ngay khi giải ngân khoản vay 19 tỷ cho Công ty Joengho Landmark, Hạnh nhận lại 12,3 tỷ để đưa cho Hoan. Còn Hà Thành chuyển 175 triệu đồng tiền lãi cho Nguyễn Hồng Trung.

VKS xác định tiền lãi suất hợp pháp (20%/năm) cho khoản vay 12,3 tỷ đồng là hơn 13 triệu. Với việc giao dịch số tiền lãi lên đến 175 triệu, các bị can đã cho vay nặng lãi để thu lợi bất chính hơn 161 triệu đồng.

Cũng theo cáo trạng truy tố, cán bộ NCB là Phạm Thế Tuấn đã môi giới cho Hà Thành vay tiền từ Triệu Đình Hoan và Nguyễn Thị Hồng Hạnh, qua đó hưởng lợi 77 triệu. Nguyễn Hồng Trung có vai trò đồng phạm giúp sức cho Tuấn nhưng không hưởng lợi. Còn Hoan và Hạnh thu lời bất chính 90 triệu.

Trong vụ án này, cơ quan tố tụng cũng xác định còn nhiều cá nhân khác có dấu hiệu cho Hà Thành vay giao dịch dân sự với lãi suất cao hơn mức quy định. Từ các khoản tiền vay, Hà Thành gây ra nhiều phi vụ lừa đảo các ngân hàng bằng thủ đoạn mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó lợi dụng danh nghĩa của người đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của ngân hàng.

Theo điều tra, Thành dùng số tiền này để mua cổ phần, xây dựng công trình tòa nhà MHD, đáo nợ khoản vay tại 3 ngân hàng và trả gốc, lãi các khoản nợ ngoài xã hội.

Cơ quan tố tụng xác định Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền của nhiều người bằng hình thức yêu cầu gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng. Tại PVcomBank và NCB, lợi dụng sự tin tưởng, thiếu trách nhiệm của cán bộ ngân hàng, nhóm của Thành giả chữ ký, dấu văn tay của chủ sổ tiết kiệm để làm hợp đồng cầm cố tiền gửi, qua đó chiếm đoạt của 2 ngân hàng này gần 100 tỷ đồng .

Còn tại VietABank, Thành yêu cầu người cho vay tiền lập sổ tiết kiệm đồng sở hữu. Với sự giúp sức của cán bộ nhà băng, Thành đưa cho đồng sở hữu hợp đồng tiền gửi vốn chỉ phát hành cho khách hàng là doanh nghiệp. Bị can giữ sổ tiết kiệm rồi giả chữ ký của đồng sở hữu trong hồ sơ cầm cố sổ này, qua đó chiếm đoạt hơn 270 tỷ của ngân hàng và khoảng 60 tỷ của một số cá nhân.

Trong 25 người bị truy tố có 4 cán bộ ngân hàng NCB, 3 cán bộ của PVcomBank và 9 cán bộ của VietABank.

Nguồn tin: Theo Doanh nghiệp và Tiếp thị

Bài viết cùng chuyên mục